理财规划师的工作内容

2010-8-23 17:30:42 来源：世纪精英 作者：世纪精英 推荐：是

　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
　　合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
　　实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
　　合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
　　财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
世纪精英

·2014年5月人力资源师二级理论考试练习题（4）

2014-4-14 17:32:03

·2014年5月人力资源师二级理论考试练习题（4）

2014-4-14 17:32:03

·2014年5月人力资源师二级理论考试练习题（2）

2014-3-28 15:58:42

·2014年人力资源师(二级)《理论知识》通关习题(1)

2014-3-27 16:21:03

·2014年人力资源管理师报考条件

2014-1-20 17:27:50

·2014年四川二级建造师考试费用

2014-1-16 11:47:54

·成都育婴师培训：和宝宝一起做游戏

2014-1-15 17:55:00